Klient indywidualny. Dokumentacja pomocnicza w celu ustalenia źródła środków finansowych i majątku

Opis źródła środków finansowych

Wymagana dokumentacja

1. Przychody z zatrudnienia

Jedno z poniższych:

1. Formularz zeznania podatkowego (z oznaczeniem organu podatkowego na potwierdzeniu odbioru lub potwierdzeniu wydania dokumentu elektronicznego).
2. Paski wypłaty od pracodawcy, w tym płatności bonusów, wyraźnie wskazujące nazwę pracodawcy, datę oraz otrzymaną kwotę (nie starsze niż z 12 miesięcy).
3. List od pracodawcy potwierdzający wypłatę (sporządzony na papierze firmowym z wyraźnie wskazanym stanowiskiem, okresem zatrudnienia, kwotą przychodu oraz siedzibą i numerem rejestracyjnym firmy). Dowody te można przedstawić wyłącznie, jeśli nie jest się udziałowcem.

2. Inwestowanie

Wyciąg bankowy od instytucji finansowej wyraźnie wskazujący zysk z inwestycji (nie starszy niż z 12 miesięcy).

3. Sprzedaż nieruchomości

1. Umowa sprzedaży
2. Wypis z oficjalnego rejestru nieruchomości/gruntów potwierdzający własność i przeniesienie nieruchomości (w przypadku, gdy umowa sprzedaży nie została poświadczona notarialnie)
3. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych

4. Sprzedaż firmy

1. Pełen zestaw dokumentów potwierdzających własność oraz przeniesienie własności firmy
2. Umowa sprzedaży
3. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
4. Dokumenty potwierdzające wartość firmy, jeśli nie można jej potwierdzić na podstawie publicznych źródeł (np. sprawozdania finansowego)

5. Spadek

1. Zaświadczenie o prawie do spadku poświadczone przez notariusza
2. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych

6. Prezent lub darowizna

(Ma zastosowanie wyłącznie w przypadkach, gdy strony są powiązane ze sobą, na przykład są członkami rodziny i/lub bliskimi współpracownikami.)

1. Dokumentacja dowodowa źródła finansowania dla osoby przekazującej środki finansowe (zgodnie z informacjami w tabeli)
2. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
3. Umowa przekazania / złożenia darowizny
4. Dokumentacja pomocnicza, która potwierdza powiązanie stron

7. Przychód z emerytury

Jedno z poniższych:

1. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej wyraźnie potwierdzający przychód z emerytury
2. Dokumentacja dowodowa otrzymania składek ogółem z systemu emerytalnego / filarów emerytalnych

8. Płatność dywidendy

1. Poddane audytowi sprawozdanie finansowe lub uchwała zarządu potwierdzające informacje o płatności dywidendy
2. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
3. Pełen zestaw dokumentów lub publiczne informacje potwierdzające własność firmy

9. Składki na fundusze emerytalne

Zaświadczenie z funduszu emerytalnego potwierdzające obowiązkowe wpłaty do funduszu emerytalnego z wypłaty brutto (akceptowane wyłącznie w przypadkach, gdy przepisy prawa jasno określają proporcję lub procent obowiązkowych składek odprowadzanych do funduszu).

10. Zapadalność polisy ubezpieczeniowej na życie

1. Ubezpieczenie na życie / umowa ubezpieczenia na życie.
2. Zestawienie końcowe transakcji wyraźnie wskazujące końcową kwotę, składki/przychód ogółem oraz imię i nazwisko ubezpieczonej osoby.
3. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych

11. Ugoda rozwodowa

1. Dokumentacja dowodowa potwierdzająca wpływy z rozliczenia (sporządzona przez uprawniony do tego organ, na przykład sąd lub notariusza)
2. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych

12. Wygrana na loterii lub w grze hazardowej

1. Dokumentacja dowodowa z firmy obsługującej loterię / gry hazardowe potwierdzająca wygraną
2. Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych