1) Na czym polega usługa kalkulacji podatkowej?

EXANTE nawiązało współpracę z serwisem pitfx.pl w zakresie świadczenia usług kalkulacji podatku od zysków kapitałowych.

Celem tej usługi jest znaczne zwiększenie komfortu obsługi dla klientów poprzez dostarczenie im zautomatyzowanych raportów podatkowych, zintegrowanych ze Strefą Klienta EXANTE. . Nasza oferta usuwa jedną z głównych barier wejścia związanych z inwestowaniem za pośrednictwem międzynarodowego brokera i sprowadza nas do poziomu usług świadczonych przez krajowe domy maklerskie. Poniżej znajduje się więcej szczegółów.

Nasz proces raportowania podatkowego jest nieco inny niż u brokerów krajowych, ponieważ EXANTE nie dostarcza oficjalnych formularzy deklaracji podatkowych (np. PIT8C w Polsce). Zamiast tego, nasz partner dostarcza obliczenia dla klientów, którymi należy się posłużyć przy składaniu deklaracji podatkowej w Urzędzie Skarbowym. EXANTE nie jest agentem podatkowym w Polsce i nie składa raportów za swoich klientów automatycznie. Klient EXANTE ma możliwość skorzystania z usługi firmy partnerskiej PitFx, która wykonuje najtrudniejszą część pracy – wszystkie obliczenia zgodnie z polskimi przepisami podatkowymi i poprawnymi oficjalnymi kursami wymiany walut.

2) Ile kosztuje usługa kalkulacji podatkowej?

EXANTE wynegocjowało obniżkę ceny raportu w stosunku do standardowej oferty pitfx.pl. Wykonanie kalkulacji podatkowej kosztuje 35 EUR, gdy zostanie ona zamówiona za pomocą Strefy Klienta EXANTE.

3) Co muszę zrobić, aby otrzymać kalkulację podatkową?

Wystarczą następujące proste kroki: zaznacz odpowiednie pole wyboru (checkbox) w Strefie Klienta, aby zgodzić się z warunkami oferty, wybierz rachunek, z którego zostanie pobrana opłata, a następnie kliknij przycisk “Poproś o raport”. Twój raport będzie gotowy w ciągu 6-8 tygodni.

Otrzymasz powiadomienie, gdy Twój raport będzie gotowy. Pobierz go ze swojej Strefy Klienta i użyj do wypełnienia deklaracji do Urzędu Skarbowego.

Raporty są obsługiwane przez naszego zaufanego partnera PitFx. Zapewniamy pełne bezpieczeństwo i anonimowość Twoich danych. Akceptacja warunków oferty oznacza zgodę na przekazanie do PitFx jedynie danych o Twoich transakcjach finansowych oraz numeru klienta w celu obliczenia podatku.

4) Kiedy otrzymam swoją kalkulację podatku?

Twój raport będzie gotowy w ciągu 6-8 tygodni od zaznaczenia pola wyboru. Otrzymasz powiadomienie, gdy Twój raport będzie gotowy. Pobierz go ze swojej Strefy Klienta i użyj do wypełnienia deklaracji do Urzędu Skarbowego.

5) W jaki sposób otrzymam swoją kalkulację podatku?

Proces generowania raportu transakcji i dalej wykonanie obliczeń podatkowych, przebiega w tle i nie angażuje Twojego czasu. Obliczenie podatkowe pojawi się w Twojej Strefie Klienta w tej samej sekcji, w której wyraziłeś zgodę na podpisanie Umowy autoryzacyjnej Klienta (Client Authorization Agreement for requesting third party tax support).

6) Czy EXANTE jest moim agentem podatkowym?

Nie. EXANTE pełni funkcję pośrednika. Faktyczne obliczenia podatkowe są wykonywane przez PitFx (pitfx.pl). PitFx również nie jest agentem podatkowym klienta. Osobą wyłącznie odpowiedzialną za złożenie swojego zeznania podatkowego w Urzędzie Skarbowym jest klient.

7) Kim jest Pitfx.pl?

PitFx to jeden z wiodących polskich serwisów księgowości podatkowej dla inwestorów giełdowych.

Jego właścicielem jest 4XTRADER SP Z O O, spółka zarejestrowana pod numerem KRS: 0000328339, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzonego przez Sąd Rejonowy Szczecin-Centrum w Szczecinie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego. Spółka prowadzona jest przez Jerzego Żyjewskiego, księgowego z 18-letnim doświadczeniem i licencją na usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych o numerze 4439/2003 - wydaną przez Ministerstwo Finansów.

8) Czy Pitfx.pl i dane Klientów są bezpieczne?

Pitfx.pl to przede wszystkim strona docelowa, a nie sama usługa. Żadne dane nie będą przetwarzane przez stronę Pitfx.pl, dane będą przesyłane bezpiecznymi metodami. Pitfx przetwarza dane wyłącznie na komputerach offline i przechowuje je na dysku zewnętrznym w bezpiecznym miejscu. Sama firma rozpoczęła działalność w 2009 roku, a usługi obliczania podatku od zysków kapitałowych świadczy od 2017 roku. EXANTE przekazuje do PitFx tylko zanonimizowane dane.

9) Czy moje imię i nazwisko oraz dane kontaktowe będą udostępniane Pitfx?

Nie. Udostępnimy tylko raport transakcji, który zawiera Twoje transakcje finansowe oraz ID Twojego konta.

10) Co się stanie, jeśli Urząd Skarbowy zakwestionuje obliczenia?

Klient otrzymuje nie tylko podstawowy wynik obliczeń, ale również odpowiednie, pogłębione obliczenia, które potwierdzają ostateczny wynik. Te uzupełnienia zwykle okazują się wystarczające dla Urzędu Skarbowego, jak wynika z doświadczenia Pitfx.

11) Co się stanie, jeśli Urząd Skarbowy nałoży na klienta karę za błędne obliczenie podatku?

W mało prawdopodobnym przypadku nałożenia na klienta kary pieniężnej przez Urząd Skarbowy Pitfx jest ubezpieczony na wypadek pokrycia kosztów odsetek od błędnie obliczonego podatku.

12) Jak mogę złożyć reklamację lub zadać dodatkowe pytanie?

Prosimy o kontakt serwisem pitfx.pl pod adresem: [email protected]. Jednocześnie informujemy, że EXANTE nie przekazuje do serwisu pitfx.pl Twoich danych osobowych. W związku z tym, aby udowodnić Państwa tożsamość należy przesłać wraz ze swoją wiadomością raport “Transakcje finansowe” za cały poprzedni rok. W ten sposób serwis pitfx.pl będzie mógł porównać dokument otrzymany automatycznie od EXANTE z raportem wygenerowanym przez właściciela rachunku.

13) Co będzie zawierał raport od pitfx.pl i jak wykorzystać go do wypełnienia deklaracji podatkowej?

Otrzymasz plik .ZIP, który w zależności od wykonanych przez Ciebie transakcji może zawierać do 4 różnych plików:

Arkusz ten zawiera informacje finansowe swoją formą zbliżone do polskiego PIT8C, który otrzymują inwestorzy posiadający rachunki u polskich brokerów. Informacje w nim zawarte to przede wszystkim suma wszystkich przychodów i kosztów wynikających z wykonywanych transakcji, które bezpośrednio umieszcza się w poz. 22 (przychody) i 23(koszty) deklaracji PIT38, a także należnego podatku od dywidend i pobranego u źródła podatku dochodowego. Wartości te są przeliczane wg. Średniego kursu NBP z roboczego dnia poprzedzającego wykonane transakcje. Ponadto przy obliczaniu kosztów uzyskania przychodu zastosowana została zasad FIFO (first in first out). Dodatkowo na str.2 wspomnianej informacji, są wykazywane dochody z podziałem na poszczególne kraje w których osiągane były przychody/dochody. Warto nadmienić, iż jeśli w danym kraju była osiągnięta strata, jest obowiązek złożenia załącznika Z/G wpisując 0,- zł – wynika to wprost z informacji zawartej w nagłówku PIT Z/G

Arkusz ten zawiera obliczenia z tytułu otrzymanej dywidendy, pobranego podatku u źródła, oraz należnego podatku dochodowego. Wartości te odpowiednio wpisuje się w poz. 45 (podatek obliczony) oraz poz. 46 (podatek zapłacony). Wartość podatku do zapłaty (poz. 47 oraz poz. 49) jest wyliczany automatycznie w deklaracji.

W arkuszu tym znajdują się obliczenia związane z takimi operacjami jak: odsetki, różnego rodzaju opłaty, koszty rolowania, wymiany waluty, niektóre prowizje oraz niektóre transakcje handlowe (np. pochodne kryptowalut), które ze względu na konstrukcję generowanego raportu nie znalazły się w arkuszu „Obliczenia operacje handlowe”

W arkuszu tym znajdują się obliczenia przychodów i kosztów wynikających z wykonywanych transakcji handlowych m.in. na takich instrumentach jak: akcje, opcje, obligacje itp. Wyliczenia te oparte są o zastosowanie zasady FIFO, proporcjonalnego zaliczania w koszty uzyskania przychodu wartości tylko zamkniętych pozycji, przeliczane po śr. Kursie NBP z dnia poprzedzającego (roboczy) transakcję wraz z podaniem źródła tj. tabeli kursów.