تخط وانتقل إلى المحتوى الرئيسي

العميل الفردي. المستندات الداعمة لإثبات مصدر الأموال ومصدر الثروة

يقدم هذا المقال معلومات حول المستندات المطلوبة لإثبات مصدر الأموال ومصدر الثروة

ما الفرق بين وثيقة «مصدر الأموال» ووثيقة «مصدر الثروة»؟

يركز «مصدر الأموال» على فهم كيفية وحيثية حصول العميل على الأموال اللازمة لمعاملة معينة، بينما يركز «مصدر الثروة» على دراسة الوضع المالي العام للعميل وكيفية تراكم ثروته الإجمالية. ويجب أن تثبت المستندات المقدمة للتحقق من «مصدر الأموال» أصل الأموال المودعة، وأن تتتبع بوضوح مسارها قبل تاريخ الإيداع.

لماذا يتعين عليّ تقديم مستندات تثبت مصدر الأموال؟

تأخذ EXANTE التزامها بالامتثال لقوانين مكافحة الجرائم المالية على محمل الجد. تهدف سياساتنا وممارساتنا إلى حماية مصالح عملائنا وأعمالنا والنظام المالي العالمي. وتطبق EXANTE سياسات صارمة، بما في ذلك سياسة «اعرف عميلك» (KYC) و«العناية الواجبة تجاه العملاء» (CDD) ومراقبة العقوبات، لضمان التداول الأخلاقي ومنع سوء السلوك المالي.

في EXANTE، نحافظ على معايير عالية في مجال الامتثال لمكافحة الجرائم المالية. نحن نمنع أي انتهاكات للوائح التنظيمية ونتجنب دعم أي علاقات أو معاملات متورطة في الجرائم المالية دون قصد. تعد الشفافية أمرًا أساسيًا في عملياتنا، ونعمل عن كثب مع السلطات التنظيمية للامتثال لجميع الإرشادات والمتطلبات المحلية. ندرك واجبنا في منع إساءة استخدام منصة التداول الخاصة بنا لغسل الأموال غير المشروعة أو تمويل الإرهاب أو انتهاك العقوبات الدولية.

تتخذ EXANTE تدابير صارمة للحد من التعرض لهذه الأنشطة، حيث تطبق معايير وإجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) والعقوبات، وذلك لمنع إساءة استخدام خدماتنا.

ما هي المستندات التي تُعتبر مصدرًا للأموال؟

فيما يلي، يمكنك الاطلاع على الجدول الذي يتضمن المستندات التي يمكن قبولها كمستندات تثبت مصدر الأموال:

وصف مصدر الأموال

الأدلة الوثائقية المطلوبة

1. دخل العمل

نموذج الإقرار الضريبي (مع ختم من مصلحة الضرائب يفيد باستلامه أو تأكيد إصدار المستند الإلكتروني).

أو اثنين مما يلي:

  1. كشوف الرواتب الصادرة عن جهة العمل، بما في ذلك مدفوعات المكافآت، والتي تظهر بوضوح اسم الموظف والتاريخ والمبلغ المستلم (ألا يزيد عمرها عن 12 شهراً).

  2. خطاب من جهة العمل يؤكد الراتب (يجب أن يكون صادراً على ورق يحمل ترويسة الشركة، وأن يوضح بوضوح المنصب الذي تشغله، وفترة العمل، ومبلغ الدخل، والعنوان المسجل، ورقم تسجيل الشركة). ولا يمكن تقديم هذا الدليل إلا إذا لم تكن مساهماً في الشركة.

  3. يُظهر كشف الحساب الصادر عن المؤسسة المالية بوضوح عائدات الدخل من العمل.

2. الاستثمار / التداول

كشف حساب صادر عن مؤسسة مالية خاضعة للرقابة يوضح الأرباح المحققة من أنشطة الاستثمار/التداول.

3. بيع العقارات

  1. عقد البيع.

  2. مستخرج من السجل الرسمي للعقارات/الأراضي يؤكد ملكية العقار ونقله (في حالة عدم توثيق عقد البيع لدى كاتب العدل).

  3. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

4. بيع الشركة

  1. مجموعة كاملة من المستندات التي تثبت ملكية الشركة ونقل ملكيتها

  2. عقد البيع

  3. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال

  4. المستندات التي تثبت قيمة الشركة في حال تعذر التحقق منها من خلال المصادر العامة (مثل البيانات المالية).

5. الميراث

  1. شهادة حقوق الميراث مصدقة من كاتب عدل.

  2. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

6. هدية أو تبرع

(ينطبق هذا فقط في حالة وجود صلة قرابة بين الأطراف، أي إذا كانوا أفرادًا من العائلة و/أو مقربين).

  1. أدلة مستندية تثبت مصدر أموال المتبرع (على النحو المبين في هذا الجدول).

  2. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

  3. اتفاقية الهدية/التبرع.

  4. الأدلة الداعمة التي تثبت العلاقة بين الطرفين.

7. دخل التقاعد

أحد الخيارات التالية:

  1. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يوضح بوضوح دخل التقاعد.

  2. أدلة مستندية تؤكد استلام إجمالي المساهمات من نظام التقاعد/ركائز التقاعد.

8. توزيع الأرباح

  1. البيانات المالية المدققة أو قرار مجلس الإدارة الذي يؤكد تفاصيل دفع الأرباح.

  2. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

  3. مجموعة كاملة من المستندات أو المعلومات العامة التي تثبت ملكية الشركة.

9. الاشتراكات في صناديق التقاعد

بيان صادر عن صندوق المعاشات التقاعدية يؤكد الدفعات الإلزامية إلى الصندوق من الراتب الإجمالي (ينطبق فقط عندما يحدد القانون نسبة أو نسبة مئوية لهذه الاشتراكات).

10. استحقاق بوليصة التأمين على الحياة

  1. بوليصة/عقد التأمين على الحياة.

  2. بيان الإغلاق الذي يوضح بوضوح المبلغ النهائي، وإجمالي الأقساط/الدخل، واسم الشخص المؤمن عليه.

  3. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

11. اتفاقية الطلاق

  1. أدلة مستندية تؤكد عائدات التسوية (صادرة عن السلطات المختصة، مثل المحكمة أو كاتب العدل)

  2. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

12. أرباح اليانصيب أو المقامرة

  1. أدلة مستندية صادرة عن شركة اليانصيب/المقامرة تؤكد الفوز.

  2. كشف حساب صادر عن المؤسسة المالية يؤكد تحويل الأموال.

ملاحظة! يحتفظ فريق الامتثال بالحق في طلب تفاصيل إضافية وأدلة مستندية غير مدرجة في الجدول أعلاه لضمان دقة المعلومات المتعلقة بمصدر الأموال. يرجى التأكد من أن جميع المستندات المقدمة واضحة ومقروءة ومهيأة بشكل صحيح لتسهيل عملية التحقق السريعة.

أين يمكنني تحميل مستندات «مصدر الأموال» و«مصدر الثروة»؟

يمكنك تحميل مستندات «مصدر الأموال» و«مصدر الثروة» من خلال «منطقة العميل» الخاصة بك. حدد «الإعدادات» → «الملف الشخصي» → «المستندات»، في قسم «أخرى ».

المقالات ذات الصلة
هل أجاب هذا عن سؤالك؟