تقدم EXANTE مجموعة واسعة من السندات، بدءًا من السندات الحكومية وسندات الشركات ذات السيولة العالية، والأوراق المالية المتداولة في البورصة وتلك المتداولة خارج البورصة، وصولاً إلى عمليات الطرح الخاص الحصرية في الأسواق المتقدمة والناشئة.
فهم السندات
في جوهر الأمر، تعمل السندات كقرض. فعندما تشتري سندًا، فإنك في الأساس تقرض المال لكيان ما، مثل الحكومة أو البلدية أو شركة ما. وفي المقابل، يتعهد المُصدر بسداد المبلغ المقترض مع الفائدة. وتُدفع هذه الفائدة وفقًا لجدول زمني محدد مسبقًا، وعادةً ما يكون ذلك كل نصف سنة، ولكن في بعض الأحيان سنويًّا أو ربع سنويًّا.
يتم شراء السندات بمبلغ محدد ويتم الاحتفاظ بها لفترة محددة. وخلال فترة الاحتفاظ هذه، تتلقى دفعات فائدة منتظمة. وعند بلوغ تاريخ استحقاق السند، تسترد القيمة الاسمية للسند.
الاستفادة من السندات
هناك طريقتان رئيسيتان لتحقيق عوائد من السندات:
مدفوعات الفائدة: توفر معظم السندات مدفوعات فائدة منتظمة طوال مدة استحقاقها. وتتميز غالبية السندات بمعدل فائدة ثابت، في حين أن بعضها يتميز بمعدلات فائدة متغيرة تتغير بمرور الوقت.
أرباح رأس المال: يمكنك بيع السند قبل تاريخ استحقاقه بسعر أعلى من سعر الشراء، مما يؤدي إلى تحقيق ربح في رأس المال.
تداول السندات على منصة EXANTE
توفر EXANTE إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من السندات، بعضها قابل للتداول مباشرةً على منصتنا، والبعض الآخر متاح من خلال فريقنا المتخصص على العنوان [email protected].
السندات الإلكترونية: يمكن تداول السندات المدرجة في مجلد «إلكتروني» على المنصة مباشرةً بأسعار في الوقت الفعلي وتنفيذ سريع.
الأسهم الجزئية: يمكن شراء السندات الموجودة في مجلد «الأسهم الجزئية» على شكل أجزاء (أجزاء جزئية) مباشرةً من منصة التداول. ويبلغ الحد الأدنى لقيمة الطلب 100 يورو، والحد الأدنى للوت هو 100.
السندات المتداولة خارج البورصة (OTC): يمكن طلب السندات الموجودة في مجلد «OTC» عبر المنصة، لكن تنفيذ الطلب يتم يدويًّا من قِبل فريق التداول لدينا، مما قد يؤدي إلى استغراق وقت أطول في المعالجة. الأسعار المعروضة للسندات المتداولة خارج البورصة هي أسعار إرشادية، ونوصي بالاتصال بـ [email protected] للحصول على عروض أسعار دقيقة قبل تقديم الطلب.
السند المهيكل: يجمع بين سند أو ورقة مالية دينية ومشتق مالي، وهو مصمم لتقديم عوائد مخصصة بناءً على أداء الأصل الأساسي أو المؤشر أو مجموعة الأصول.
الصكوك:شهادة مالية إسلامية، تشبه السندات، وتتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية التي تحظر فرض أو دفع الفائدة. وبدلاً من الفائدة، يحصل حاملو الصكوك على حصة من الأرباح التي يدرها الأصل أو المشروع الذي تم تمويله من خلال الصكوك.
تقديم أوامر شراء السندات عبر البريد الإلكتروني
للتداول في أي سند، يمكنك إرسال بريد إلكتروني إلى [email protected]. تأكد من أن البريد الإلكتروني قد أُرسل من عنوان بريدك الإلكتروني المعتمد أو تمت إعادة توجيهه من قِبل مديرك مع تضمين طلبك فيه.
ما المقصود بالقيمة الاسمية للسند؟
القيمة الاسمية للسند، والمعروفة أيضًا باسم القيمة الاسمية أو القيمة الاسمية المحددة، هي المبلغ الذي يوافق مُصدر السند على سداده لحامل السند عند استحقاقه. وهي أيضًا الأساس الذي يُستند إليه في حساب مدفوعات الفائدة، التي تُحدد من خلال تطبيق معدل القسيمة الخاص بالسند على هذه القيمة.
ما هو الحد الأدنى لحجم الطلب لشراء السندات عبر EXANTE؟
ما لم ينص مُصدر السندات على خلاف ذلك، يبلغ الحد الأدنى لحجم الطلب 10,000 دولار أمريكي، باستثناء السندات الموجودة في مجلد «Fractional». وتُفرض رسوم بحد أدنى قدره 50 دولارًا أمريكيًا على كل صفقة يتم تنفيذها يدويًّا (لا ينطبق ذلك على السندات المتداولة من مجلد «Electronic» على منصة التداول).
ما هي الرسوم المفروضة على تداول السندات؟
رسوم التداول: 0.09% من قيمة الصفقة
الرسوم الدنيا للصفقات المنفذة يدويًّا: 50 دولارًا أمريكيًّا لكل صفقة
رسوم الحفظ: 0.3% سنويًا (تظهر في تقارير المعاملات تحت بند «رسوم الحفظ»)
أين يمكنني الاطلاع على تاريخ الاستحقاق؟
يمكن الاطلاع على تاريخ الاستحقاق في محفظتك ضمن «منطقة العميل» وفي قسم «معلومات الأداة » على منصة التداول.
كيف يمكنني معرفة مقدار الفائدة التي سأحصل عليها عند استلام مدفوعات القسائم؟
يحدد المُصدر مدفوعات القسيمة ونسبها المئوية. ويمكن الاطلاع على المعلومات التفصيلية على الموقع الإلكتروني الرسمي للمُصدر، والتي ستكون متاحة في قسم«معلومات الأداة»على منصة التداول الخاصة بنا.
كما يرد معدل القسيمة في اسم الأداة المالية. في لقطة الشاشة، تعني العبارة «3 1/8» أن السند يدفع معدل فائدة سنويًا يبلغ 3.125%.
معلومات عن الأداة المالية - الملف التعريفي للمُصدر
أين يتم عرض إيرادات القسائم؟
تظهر إيرادات القسائم في تقارير المعاملات الخاصة بك تحت نوع العملية «دفع القسيمة».
متى يحل موعد استحقاق السندات من جانب «إكزانتي»؟
عندما تصل السندات إلى تاريخ استحقاقها، يتم سداد قيمتها عادةً بعد يومين عمل. لذا، إذا كان تاريخ استحقاق السند الخاص بك يوم الاثنين، فسيتم عادةً إيداع أموال السداد في حسابك بحلول يوم الأربعاء (بافتراض عدم وجود أيام عطلة). تُعرف هذه العملية باسم «T+2»، أي تاريخ المعاملة زائد يومين عمل.
سيظهر المبلغ المدفوع في تقارير المعاملات الخاصة بك وفي قسم«المعاملات» ضمن «منطقة العميل»، مصنفًا تحت نوع المعاملة «ممارسة».
ما المقصود بـ«السداد المبكر للسندات»؟
يشير الاسترداد المبكر للسندات إلى سداد قيمة السند قبل تاريخ استحقاقه المحدد. ويمكن أن يحدث ذلك بسبب وجود خيار الاسترداد المبكر (حيث يقوم المُصدر بسداد قيمة السند قبل موعده) أو بموافقة حامل السند في حالات معينة. وقد يؤثر الاسترداد المبكر على المستثمرين من خلال تأثيره على مدفوعات الفائدة المتوقعة والعوائد المحتملة.
أومني سكريينر
تتميز منصة التداول الخاصة بشركة EXANTE بأداة «Omni Screener» القوية، التي تتيح لك تصفية واختيار السندات التي تتوافق مع معاييرك الاستثمارية بكفاءة من بين المجموعة الواسعة من الأدوات المتاحة.
يمكنك معرفة المزيد عن وظائف Omni Screener في مقالتنا بعنوان «Omni Screener».