Klient indywidualny. Dokumentacja pomocnicza w celu ustalenia źródła środków finansowych i majątku
Opis źródła środków finansowych
|
Wymagana dokumentacja
|
1. Przychody z zatrudnienia
|
Jedno z poniższych:
- Formularz zeznania podatkowego (z oznaczeniem organu podatkowego na potwierdzeniu odbioru lub potwierdzeniu wydania dokumentu elektronicznego).
- Paski wypłaty od pracodawcy, w tym płatności bonusów, wyraźnie wskazujące nazwę pracodawcy, datę oraz otrzymaną kwotę.
- List od pracodawcy potwierdzający wypłatę (sporządzony na papierze firmowym z wyraźnie wskazanym stanowiskiem, okresem zatrudnienia, kwotą przychodu oraz siedzibą i numerem rejestracyjnym firmy). Dowody te można przedstawić wyłącznie, jeśli nie jest się udziałowcem.
|
2. Inwestowanie
|
Wyciąg bankowy od instytucji finansowej wyraźnie wskazujący zysk z inwestycji.
|
3. Sprzedaż nieruchomości
|
- Umowa sprzedaży
- Wypis z oficjalnego rejestru nieruchomości/gruntów potwierdzający własność i przeniesienie nieruchomości (w przypadku, gdy umowa sprzedaży nie została poświadczona notarialnie)
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
|
4. Sprzedaż firmy
|
- Pełen zestaw dokumentów potwierdzających własność oraz przeniesienie własności firmy
- Umowa sprzedaży
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
- Dokumenty potwierdzające wartość firmy, jeśli nie można jej potwierdzić na podstawie publicznych źródeł (np. sprawozdania finansowego)
|
5. Spadek
|
- Zaświadczenie o prawie do spadku poświadczone przez notariusza
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
|
6. Prezent lub darowizna
(Ma zastosowanie wyłącznie w przypadkach, gdy strony są powiązane ze sobą, na przykład są członkami rodziny i/lub bliskimi współpracownikami.)
|
- Dokumentacja dowodowa źródła finansowania dla osoby przekazującej środki finansowe (zgodnie z informacjami w tabeli)
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
- Umowa przekazania / złożenia darowizny
- Dokumentacja pomocnicza, która potwierdza powiązanie stron
|
7. Przychód z emerytury
|
Jedno z poniższych:
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej wyraźnie potwierdzający przychód z emerytury
- Dokumentacja dowodowa otrzymania składek ogółem z systemu emerytalnego / filarów emerytalnych
|
8. Płatność dywidendy
|
- Poddane audytowi sprawozdanie finansowe lub uchwała zarządu potwierdzające informacje o płatności dywidendy
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
- Pełen zestaw dokumentów lub publiczne informacje potwierdzające własność firmy
|
9. Składki na fundusze emerytalne
|
Zaświadczenie z funduszu emerytalnego potwierdzające obowiązkowe wpłaty do funduszu emerytalnego z wypłaty brutto (akceptowane wyłącznie w przypadkach, gdy przepisy prawa jasno określają proporcję lub procent obowiązkowych składek odprowadzanych do funduszu).
|
10. Zapadalność polisy ubezpieczeniowej na życie
|
- Ubezpieczenie na życie / umowa ubezpieczenia na życie.
- Zestawienie końcowe transakcji wyraźnie wskazujące końcową kwotę, składki/przychód ogółem oraz imię i nazwisko ubezpieczonej osoby.
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
|
11. Ugoda rozwodowa
|
- Dokumentacja dowodowa potwierdzająca wpływy z rozliczenia (sporządzona przez uprawniony do tego organ, na przykład sąd lub notariusza)
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
|
12. Wygrana na loterii lub w grze hazardowej
|
- Dokumentacja dowodowa z firmy obsługującej loterię / gry hazardowe potwierdzająca wygraną
- Wyciąg bankowy od instytucji finansowej potwierdzający przekazanie środków finansowych
|
Uwaga:
Nasz zespól ds. compliance zastrzega sobie prawo do poproszenia o dodatkowe informacje oraz dokumentację dowodową. To oznacza, że możemy poprosić dodatkowo o dokumenty niewspomniane w powyższej tabeli.
Minimalny depozyt do rozpoczęcia handlu
Minimalny poziom początkowego finansowania zależy od typu konta klienta: osoba fizyczna lub osoba prawna.
Minimalna wpłata na podstawowy rachunek osoby fizycznej wynosi 10 000 euro, a dla osoby prawnej 50 000 euro. Równowartość tej kwoty można także wpłacić w USD, GBP, CHF, CZK lub PLN.
Uwaga! Zakres walut dostępnych do wpłat może się różnić w zależności od rodzaju rachunku. W celu uzyskania dodatkowych informacji, skontaktuj się z Opiekunem Klienta.
Po zatwierdzeniu i otwarciu Twojego konta, możesz dodać dowolną kwotę: nie ma ustalonych minimalnych i maksymalnych kwot przelewu. Otrzymasz dostęp do handlu na żywo po osiągnięciu progu wpłaty minimalnej.
Zasil swój rachunek
Domyślną metodą wpłaty/wypłaty jest przelew bankowy - najbezpieczniejszy sposób przekazywania dużych sum pieniędzy.
- Po zweryfikowaniu dokumentów, otrzymasz e-mail z danymi do przelewu.
- Akceptujemy również przelewy za pośrednictwem Revolut i Transferwise, po przedstawieniu dowodu posiadania konta w jednej z tych firm.
Należy pamiętać, że wykonanie przelewu przez bank może potrwać od 1 do 5 dni roboczych.
- Twój numer referencyjny płatności zawiera numer konta i pełne imię i nazwisko. Możesz także podać inne informacje, jeżeli jest to wymagane przez Twój bank lub władze lokalne
- Konto może być zasilane tylko przez zweryfikowanego właściciela konta
- Zapoznaj się z minimalnymi wymogami dotyczącymi finansowania dla handlowców będących osobą prawną i fizyczną
Ważna uwaga: sprawdź wcześniej w swoim banku, jakie ma opłaty, prowizje i koszty pośrednictwa. Dzięki temu podejmiesz najlepsze decyzje w odniesieniu do waluty i banku, w którym dokonujesz wypłaty/wpłaty.
Aby uzyskać więcej informacji na temat zasilania swojego rachunku, odwiedź Strefę Klienta: Deposit Funds — EXANTE.
Chcę dodać pieniądze za pomocą karty kredytowej/debetowej/PayPal
Obecnie domyślną metodą wpłaty/wypłaty jest przelew bankowy (dane do przelewu są wysyłane na Twój e-mail po zweryfikowaniu Twojej tożsamości). Ponieważ przelew bankowy jest najbezpieczniejszym sposobem przekazywania większych sum pieniędzy.
Akceptujemy również przelewy za pośrednictwem Revolut i Transferwise, po przedstawieniu dowodu posiadania konta w jednej z tych firm.
Postępuj zgodnie z instrukcjami, aby dodać pieniądze do swojego rachunku.
Zarządzaj walutami swojego rachunku
Platforma handlowa EXANTE pozwala na handel z jednego rachunku wielowalutowego i obsługuje następujące waluty: EUR, USD, AUD, CAD, CHF, CZK, GBP, HKD, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, SGD i TRY.
Waluty wpłat zależą od rodzaju rachunku klienta:
- Wpłaty można dokonywać w EUR, USD, GBP, CHF, CZK i PLN. Minimalna wysokość wpłaty na rachunek osoby fizycznej wynosi 10 000 euro lub równowartość w innej walucie.
- Użytkownik może przelać dowolną kwotę jako pierwszą wpłatę, jednak dostęp do obszaru LIVE platformy uzyska dopiero wtedy, gdy saldo rachunku osiągnie 10 000 euro.
- Minimalną kwotę początkową wymaganą do otwarcia rachunku można wpłacić w dowolnej z powyższych walut. Obowiązywać będzie oficjalny kurs wymiany w danym dniu.
- Jeżeli dodasz pieniądze do swojego konta w dowolnej z walut, Twoje środki pozostaną w wybranej przez Ciebie walucie, chyba że celowo je przeliczysz lub włączysz funkcję „automatycznego przeliczania walut”.

Przeliczanie środków na platformie EXANTE
Możesz przeliczać swoje fundusze bezpośrednio na platformie desktopowej EXANTE. Można to zrobić na dwa sposoby:
- Kliknij na „Podsumowanie konta” na górnym pasku narzędzi -> „Saldo środków pieniężnych” -> kliknij prawym przyciskiem myszy na wierszu waluty, którą chcesz przeliczyć („Przelicz na”)
- Kliknij na „Instrumenty” na górnym pasku narzędzi -> wybierz Środki pieniężne” z grupy instrumentów -> złóż zamówienie
Na platformie handlowej EXANTE można dokonać konwersji istniejących środków na waluty dodatkowe (CZK, HUF, NZD, SGD, THB, TRY, SEK, MXN, NOK lub ZAR).
Porada: Obejrzyj film instruktażowy jak przeliczać waluty na platformie EXANTE. Jeżeli chcesz włączyć/wyłączyć przeliczanie automatyczne, przejdź do Ustawienia w Strefie Klienta.
Ważna uwaga: Jeżeli chcesz zasilić swoje konto w innej walucie, prosimy o kontakt pod adresem support@exante.eu.
Ostateczna lista dostępnych walut zależy między innymi od rodzaju konta i kraju zamieszkania.
Wyjaśnienie dotyczące opłat za usługi
Posiadanie konta w EXANTE jest zawsze bezpłatne - niezależnie od dodanych środków i użytych instrumentów. Należy jednak pamiętać o kilku opłatach za usługi podczas realizacji zleceń handlowych:
- Opłata za wypłatę środków: opłata wynosi 30 euro lub równowartość tej kwoty w zależności od wypłacanej waluty. Opłata ta obowiązuje za każdym razem, gdy wypłacasz środki z rachunku handlowego EXANTE.
- Opłata za brak aktywności: Miesięczna opłata za brak aktywności dotyczy rachunków, na których nie zanotowano obrotów w ciągu ostatnich 181 dni, nie mają otwartych pozycji albo saldo mniejsze niż 5 000 euro. Opłata za brak aktywności wynosi 50 euro miesięcznie. Jest ona automatycznie potrącana z rachunku klienta, chyba że zastosowanie ma którekolwiek z poniższych kryteriów:
- Klient jest autoryzowanym handlowcem / agentem
- Klient utrzymuje saldo powyżej 5 000 euro
- Klient dokonuje transakcji co najmniej raz na 6 miesięcy
- Klient ma co najmniej jedną otwartą pozycję
Puste rachunki o saldzie poniżej 100 euro mogą zostać zamknięte po dwóch latach braku aktywności.
Więcej informacji na temat opłat handlowych EXANTE.
Uwaga! Należy pamiętać, że niektóre opłaty mogą powstać zanim pieniądze dotrą na rachunek w EXANTE. Opłaty takie mogą być pobierane przez bank wydający, pośredniczący i/lub bank beneficjenta, który realizuje przelewy. W przypadku niejasności co do kosztów przelewu skontaktuj się z bankiem.
Bezpieczeństwo środków finansowych
Priorytetem spółki EXANTE jest zagwarantowanie przejrzystości i niezawodności dla naszych klientów na całym świecie. EXANTE jest regulowaną przez UE firmą inwestycyjną, zgodną z dyrektywą MiFID II i spełniającą wszystkie związane z tym wymogi prawne, protokoły i polityki.
Spółka EXANTE współpracuje z głównymi bankami europejskimi. Jeżeli chodzi o rozliczenia, polegamy na dostawcach płynności.
Mamy również wielu kontrahentów dla każdego instrumentu finansowego, aby zapewnić bezproblemowe działanie. W przypadku handlu towarami, transakcje te są realizowane bezpośrednio na odpowiednich giełdach.
Spółka EXANTE stosuje rachunki rozdzielone w celu zapewnienia maksymalnej ochrony aktywów i ograniczenia ryzyka. Sprawdź wyczerpujący wykaz licencji uzyskanych przez EXANTE.
Jak długo trzeba czekać na wpłatę środków
Rzeczywisty czas wpływu środków na rachunek bankowy klienta zależy od waluty rachunku i banku klienta. Realizacja płatności przez bank może potrwać od 1 do 5 dni roboczych.
Wypłata pieniędzy z rachunku
Jedyną możliwością wypłaty środków jest przelew bankowy, ponieważ jest to najbezpieczniejszy sposób wpłacania i wypłacania znacznych kwot pieniędzy.
Możesz wypłacić pieniądze ze swojego rachunku w EXANTE w kilku prostych krokach:
1. Zaloguj się do Strefy Klienta
2. Przejdź do zakładki „Rachunek” i wybierz „Wypłaty i przelewy”

3. Określ kwotę, którą chcesz wypłacić lub wypłać wszystkie swoje środki. Jeżeli masz jakieś otwarte pozycje, zobaczysz komunikat ostrzegawczy przypominający o ich wcześniejszym zamknięciu.

4. Wybierz dowolną dostępną walutę. Podstawowy rachunek EXANTE umożliwia wypłatę w EUR, USD, GBP, CHF, CZK i PLN. Salda w wielu walutach zostaną automatycznie przeliczone na jedną walutę wypłaty, jeśli początkowa wpłata została dokonana gotówką (nie przelewem aktywów). Możesz również zmienić walutę swoich środków bezpośrednio na platformie EXANTE.
5. Wypełnij formularz wypłaty i naciśnij przycisk „Wyślij zlecenie wypłaty”
6. Aby potwierdzić zlecenie wypłaty, poprosimy Cię o użycie uwierzytelniania dwuetapowego (Google Authenticator) lub wyślemy kod SMS na podany przez Ciebie numer telefonu kontaktowego. Jeżeli kod będzie poprawny, w górnej części ekranu pojawi się komunikat.

Zazwyczaj zatwierdzenie zlecenia wypłaty zajmuje jeden dzień roboczy. Obsługa bankowa może jednak trwać do pięciu dni roboczych i/lub wymagać dodatkowych opłat, które nie są ustalane przez EXANTE.
Ważna uwaga! Prowizja od wypłaty wynosi 30 euro lub równowartość tej kwoty w oparciu o walutę wypłaty. W przypadku braku wystarczających środków, prowizja zostanie potrącona z wypłaconej kwoty.
Opłata od wypłaty
EXANTE stosuje jedną z dwóch prowizji za wypłaty: standardową (minimalną) lub niestandardową (maksymalną).
Standardowa (minimalna) prowizja wynosi 30 EUR. Prowizja niestandardowa (maksymalna) wynosi 0,9% lub 30 EUR, w zależności od tego, która prowizja jest wyższa.
Oto przykład.
1. Wypłacasz 1 000 EUR.
0,9% z 1 000 = 9 EUR, czyli mniej niż 30 EUR.
W tym przypadku stosujemy maksymalną prowizję w wysokości 30 EUR.
2. Wypłacasz 10 000 EUR.
0,9% z 10 000 = 90 EUR, co stanowi ponad 30 EUR.
W tym przypadku stosujemy maksymalną prowizję w wysokości 90 EUR.
Prowizja niestandardowa jest stosowana, jeśli oba poniższe parametry są prawdziwe:
- Zasiliłeś rachunek za pomocą przelewu papierów wartościowych, a nie przelewu gotówkowego.
- Nie przeprowadzili Państwo żadnej transakcji, lub przeprowadzili tylko kilka formalnych/nominalnych transakcji, lub przeprowadzili Państwo transakcje wyłącznie w celu likwidacji przeniesionych papierów wartościowych i wypłaty gotówki.
W przypadku, gdy zasilili Państwo rachunek gotówką i zdecydowali się na natychmiastową wypłatę środków bez handlu, prowizja wyniesie 30 EUR niezależnie od wypłaconej kwoty.
Standardowa opłata za wypłatę środków wynosi 150 EUR za ISIN.
Minimalna kwota wypłaty
Spółka EXANTE w żaden sposób nie ogranicza kwot, które nasi klienci mogą wypłacać ze swoich rachunków. Nie ma minimalnej kwoty wypłaty, podczas gdy maksymalna kwota jest oczywiście ograniczona ilością wolnych środków dostępnych obecnie na koncie.
Ważna uwaga: Nie zapomnij o opłacie za wypłatę
Jak długo trzeba czekać na wypłatę środków
Zazwyczaj zatwierdzenie wypłaty do realizacji zajmuje nie więcej niż 24 godziny. Po tym czasie może upłynąć od 3 do 5 dni roboczych, zanim środki zostaną przelane przez bank na Twój rachunek.