في EXANTE، نلتزم بمساعدتك على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة من خلال ضمان تزويدك بالمعرفة والفهم اللازمين.
ودعماً لذلك، قد يُطلب منك إكمال اختبارات تأهيل محددة (تُعرف أيضًا باسم اختبارات الملاءمة) قبل البدء في تداول مجموعات معينة من الأدوات المالية أو الحصول على خدمات معينة متعلقة بالأدوات المالية. وقد صُممت هذه الاختبارات لتقييم مدى إلمامك بخصائص ومخاطر مختلف المنتجات والخدمات المالية، مما يساعدنا على التصرف بما يحقق مصلحتك الفضلى.
يمكنك العثور على جميع اختبارات التأهيل في علامة تبويب مخصصة على الجانب الأيسر من «منطقة العميل» الخاصة بك:
[ترجمة مفقودة: menu_item__qualification_tests]
بمجرد الانتهاء من إجراء الاختبار، يمكنك متابعة حالة مراجعته والتحديثات المتعلقة به ضمن القسم نفسه، مما يضمن الشفافية الكاملة خلال هذه العملية.
فيما يلي لمحة عامة عن الاختبارات التأهيلية الأربعة الرئيسية:
1. اختبار التأهيل للتداول بالهامش
هذا الاختبار إلزامي إذا كنت ترغب في تداول الأدوات المالية التي يتم تسويتها نقدًا باستخدام الهامش. يتيح لك التداول بالهامش اقتراض أموال لزيادة قدرتك التداولية. ورغم أن ذلك قد يزيد من الأرباح المحتملة، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطر خسارة أعلى.
يقيّم هذا الاختبار مدى فهمك للمفاهيم الأساسية المتعلقة بالتداول بالهامش، بما في ذلك:
أساسيات التداول بالهامش: كيفية عمل حسابات الهامش، ودور الرافعة المالية، وكيف يمكنها مضاعفة الأرباح والخسائر على حد سواء.
البيع على المكشوف: كيف يمكنك تحقيق أرباح من انخفاض الأسعار والمخاطر التي ينطوي عليها ذلك — لا سيما احتمال تكبد خسائر غير محدودة.
التداول بالرافعة المالية: كيف يمكن أن يؤدي استخدام الأموال المقترضة لفتح مراكز أكبر إلى تضخيم كل من الأرباح والخسائر.
بإتمامك هذا الاختبار بنجاح، فإنك تؤكد أنك تدرك المخاطر التي ينطوي عليها التداول بالهامش، وأنك مستعد للتعامل معها بمسؤولية.
2. اختبار التأهيل للتداول المعقد
يُعد هذا الاختبار إلزاميًا إذا كنت تخطط للتداول في أدوات مالية معقدة تُسوَّى نقدًا. غالبًا ما تتميز هذه الأدوات بخصائص أقل وضوحًا مقارنةً بالأسهم أو السندات التقليدية، وعادةً ما تنطوي على مستوى أعلى من المخاطر.
يقيّم هذا الاختبار مدى فهمك للخصائص الفريدة والمخاطر المحتملة المرتبطة بمختلف الأدوات المالية المعقدة، مثل:
صناديق الاستثمار المشتركة المعقدة: صناديق تتميز باستراتيجيات استثمارية متطورة أو هياكل رسوم غير معتادة.
الأسهم المركبة: الأسهم التي تتضمن مشتقات مدمجة أو خصائص أخرى غير قياسية.
السندات المعقدة: السندات التي تنطوي على شروط خاصة، مثل قابلية التحويل المشروطة أو هياكل السداد المعقدة.
من خلال إكمال هذا الاختبار، فإنك تثبت أنك على دراية بالمخاطر والتعقيدات المحددة لهذه الأدوات المالية، وأنك أكثر استعدادًا لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
3. اختبار التأهيل لتداول المشتقات المالية
هذا الاختبار إلزامي إذا كنت تنوي تداول عقود المشتقات.
المشتقات هي أدوات مالية تستند قيمتها إلى أصل أساسي — مثل الأسهم أو العملات أو السلع. ومن الأمثلة الشائعة على ذلك العقود الآجلة، والخيارات، وعقود الفروقات (CFDs)، وعقود الصرف الفوري (SPOT FX).
يقيّم هذا الاختبار مدى فهمك للمبادئ الأساسية والمخاطر المرتبطة بتداول أنواع مختلفة من المشتقات المالية، بما في ذلك:
العقود الآجلة: عقود تلزم المشتري بشراء أصل ما، أو البائع ببيعه، بسعر محدد في تاريخ مستقبلي.
الخيارات: عقود تمنح المشتري الحق — دون الالتزام — في شراء أو بيع أصل ما بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة.
عقود الفروقات (CFDs): اتفاقيات لتبادل الفرق في قيمة الأصل بين وقت فتح العقد وإغلاقه.
عقود الصرف الفوري (SPOT FX): اتفاقيات لتبادل عملة بأخرى بسعر السوق السائد للتسوية الفورية.
نظرًا لطبيعة المشتقات المالية التي تعتمد على الرافعة المالية وتقلب أسعارها، فإن تداولها ينطوي على مخاطر كبيرة. يهدف هذا الاختبار إلى التأكد من أنك تفهم هذه المخاطر فهمًا واضحًا قبل الحصول على الموافقة على تداول المشتقات المالية.
يرجى التأكد من دقة واكتمال جميع الإجابات — فقد يؤدي عدم كفاية المعلومات إلى رفض طلبك لتداول عقود المشتقات.
4. اختبار التأهل لإعادة التصنيف
هذا الاختبار مخصص للعملاء الذين يرغبون في تغيير تصنيفهم من فئة «التجزئة» إلى فئة «المحترفين».
وهي تقيّم ما إذا كنت تستوفي متطلبات تصنيف العميل المهني من خلال تقييم ما يلي:
ملفك المالي والاستثماري: أسئلة حول صافي ثروتك، وأصولك المالية، وحجم محفظتك الاستثمارية.
معرفتك وخبرتك: أسئلة حول خبرتك السابقة في الأسواق المالية وفهمك لمختلف المنتجات الاستثمارية والمخاطر المرتبطة بها.
إذا نجحت في الاختبار، سيُطلب منك تحميل المستندات الداعمة للتحقق من صحة إجاباتك. وقد تشمل هذه المستندات سيرتك الذاتية، وكشوف الحساب التي توضح حجم محفظتك الاستثمارية، وسجلات تاريخ التداول، وذلك وفقًا للمعايير المهنية التي أعلنت عنها في الاختبار.
تضمن هذه العملية أن العملاء الذين مُنحوا «الوضع المهني» يستوفون بالفعل المعايير التنظيمية ويدركون انخفاض مستوى الحماية الذي ينطوي عليه هذا التصنيف.
نحثك على أخذ اختبارات التأهيل هذه على محمل الجد والإجابة على جميع الأسئلة بأمانة ودقة. وقد صُممت هذه الاختبارات للمساعدة في حماية مسيرتك في التداول وتشجيع اتخاذ قرارات مستنيرة.
إذا كانت لديك أي أسئلة أو كنت بحاجة إلى المساعدة، فإن فريق خدمة العملاء لدينا على أتم الاستعداد لمساعدتك. يمكنك دائمًا التواصل معنا عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة أو الهاتف.